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防止电信诈骗进农村,娄底农商银行在行动

2017-01-09 14:57 本站原创 曾锋

近年来,电信诈骗一直都是扰乱社会治安的重要毒瘤,新型的诈骗套路层出不穷。公安机关对于诈骗犯罪防不胜防,同时对打击诈骗犯罪的力度越来越大,加强了科技力量和宣传工作的投入。随着人们对电信和网络的认知越来越深,防范意识逐渐加强,种种情况都在不断的压缩着诈骗犯罪的空间,使电信诈骗犯罪越来越隐蔽,地域上也从城市逐渐转移到了教育程度相对较低的广大农村地区。而作为防范工作第一线的农村商业银行变得格外关键。

电信和网络诈骗都绕不开银行,在银行汇款成为电信诈骗的必由之路,如果能在银行把好关,能在很大的程度遏制诈骗犯罪。所以,结合电信诈骗的特点,农村商业银行在以三个方面做了防范工作:

一、规范各种业务的办理程序,对假名匿名办理各种业务的情况坚决拒绝,从源头遏制犯罪分子的洗钱难度。在各类业务的办理中,只要涉及可能存在风险的都要求客户身份证实名验证。今年来,娄底农商行制定了一系列的业务规范来应对可能的诈骗活动。例如对同一地区的客户要求开卡数量不能超过四张,用以防范不法分子进行银行卡的买卖活动,同时对2010年以前年度可能出现的一些不规范的储蓄账户进行再次实名制认证,以达到自己的账户自己使用的目的。

二、提高银行工作人员的防范意识。相对于城区工作的银行工作人员而言农村的银行工作人员对于诈骗犯罪接触比较少,在遇到诈骗行为时可能第一时间反应慢,应对犹豫,使得犯罪分子有机可乘。随着今年以来在农村区域发现的诈骗活动频繁出现,为了应对随时可能发生的诈骗活动,娄底农商行对临柜人员和客户经理进行了专项的防诈骗培训,针对常见的的诈骗活动进行全员学习,对打击和防范电信诈骗起到了很好的作用。但各种情况错综复杂,电信诈骗的方式各有不同。要求我们工作人员在为客户办理业务的时候要仔细问清楚存现转账的目的用途,一旦发现客户神情有异,要马上劝阻制止。从细微处发现诈骗分子的动机,练就一双识破诈骗犯罪分子的阴谋诡计的慧眼。

三、加大宣传力度。事情往往只有在发生之后才会引起重视,而我们却不能等诈骗犯罪发生之后再去提醒人们要小心提防犯罪活动,只有做到广而告之,提醒人们认清各种诈骗行为的特点,让人们在受骗之时能有警醒的自觉。娄底农商银行的网点警示宣传主要以耳目为主,在每一个营业网点都在醒目位置标识了防诈骗宣传:警示用语在LED牌不间断滚动播放,业务柜台面粘贴警示标语,印制散发防诈骗业务宣传手册,将常见的电信诈骗手段一一标识,语音播报等提示给客户提供不间断的提醒服务,只要客户接近自助银行区域,就会提示客户不要相信所谓的警察和银行工作人员提供的所谓安全账户,谨防电信诈骗。在农商银行业务办理区域内,设置天罗地网,尽量不给电信诈骗分子以可乘之机。(作者/曾锋)

责任编辑:梁瑞民

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