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农民财富的守护者

2017-01-09 14:54 本站原创 刘光辉

  今日中午,一位年轻客户曾某到百亩信用社办理一张福祥借记卡,并咨询了卡有没有转账功能就匆匆离开。从身份信息显示是邻村本地人。大约一个小时后,这位客户再次来到信用社,要求办理农信银汇款,经办人员核对信息发现开户行和客户提供的信息不一致,质疑这笔汇款,随即咨询这笔汇款的用途,告知客户提供的信息显示开户行在深圳,而农信银系统显示在贵州,提示客户这笔汇款是否存在诈骗。客户解释说是多年前一位在浙江打工的同事打来电话家里急用钱,特向我借二百元钱,以前在浙江打工的时候向他借过一千元到现在还没还。经办人只好要求客户和那位同事核对好信息再汇,客户一边打电话一边离开了信用社。数十分钟后,再次来到信用社,说信息没有错并提供了一个电话号码,经办人根据客户提供的电话打过去,电话里面语音提示深圳某公司兑奖处,后来一位中年男子接过电话说要兑奖就请按语音提示的信息打钱汇过去就挂了电话。经办人耐心地向客户解释这是电信诈骗后客户才说出了真相,说中了什么奖,兑奖中心要汇税款。经办人给客户讲解了电信诈骗的方法和途经,告诉客户天下没有馅饼可掉,不要贪图小便宜,客户惭愧的离开了信用社。

  百亩信用社充分发挥营业网点“主阵地”的作用,积极做好防电信诈骗工作,采取多项措施,最大限度地保护信用社及客户的资金安全,努力维护广大客户的合法权益,筑牢防范电信诈骗的“最后一道防线”,成功堵截了多起电信诈骗案件,为客户挽回经济损失数千元。

  一是强化学习。把“电信诈骗协防工作”列入晨会,通过学习,让大家进一步明确了当前防范电信诈骗形势的严峻性及重要性,提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。重点学习《防诈骗宣传册》和《员工防范电信诈骗操作口诀》,通过培训使广大员工特别是临柜人员进一步提高识别电信诈骗的能力;同时严肃要求临柜人员勤观察、勤沟通、勤核实,及时提醒客户、掌握大额农信银汇款用途,避免客户资金损失。

  二是做好宣传。积极向客户进行宣讲,解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴、温馨提示标语等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等;向客户宣传防范各种诈骗犯罪知识和各种诈骗犯罪的手段,提高客户防范各种信息诈骗的能力,增强客户自我防范意识。提醒客户保护好自己的密码和存款介质。对于陌生电话、短信和诈骗分子谎称的家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时,让客户一定要准确核实,擦亮眼睛,从源头上根治电信诈骗事情的发生。

  三是注重细节。提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时,做到一看,看客户办理业务的种类和内容;二听,倾听客户的话;三了解,了解汇款人的用途。面对汇款客户,密切关注客户办理业务时的情绪与意向,对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒。善意提醒客户对可疑电话,短信等电信诈骗案件的警惕与防范,保护自己的资金安全。在与客户的交流过程中,通过“看、听、问”等方法,有效甄别客户信息的真实性,以对电信诈骗进行堵截。不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。(作者/刘光辉 编辑/邓向群)

责任编辑:梁瑞民

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